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为投资者保驾护航,中证协给证券投资咨询机构戴上“紧箍”

2019-06-05 11:06:31 国际金融报  刘新余

  “从事证券投资顾问业务的营销、客服等直接为客户提供服务,但不涉及向客户提供投资建议的业务人员应取得证券从业资格”,相关人员应自发布之日起一年之内取得相应资格。

  监管层给证券投资咨询机构戴上“紧箍圈”,投资者保护工作不断落实。

  6月3日晚间,中国证券业协会发布并实施《证券投资咨询机构执业规范(试行)》(下称《规范》)。其中,第十二条第二款规定:“从事证券投资顾问业务的营销、客服等直接为客户提供服务,但不涉及向客户提供投资建议的业务人员应取得证券从业资格”,相关人员应自发布之日起一年之内取得相应资格。此举被业内普遍认为是监管趋严的信号,引发行业热议。

  执业监管全面从严

  《规范》对咨询机构开展投资顾问业务提出具体规范要求,并要求在可能存在利益冲突的业务之间建立信息隔离墙制度。

  目前,证券投资顾问业务仍是咨询机构的主营业务,咨询机构85%的收入来源于投资顾问业务。《规范》对咨询机构的公司治理,通过设立分支机构开展业务,营销、客服人员资格,投资建议的提供、依据、风险提示、利益冲突防范、适当性管理,以及业务推广、客户回访、不正当竞争、禁止商业贿赂和出租出借业务牌照等内容提出了具体的规范要求。

  《规范》还要求,以设立分支机构的形式开展业务的,应具备相应的风险控制、合规管理要求;从事营销、客服,且不提供投资建议的业务人员,也须取得证券从业资格,并预留一年过渡期。

  按照规定,咨询机构应建立合规管理制度,设立合规部门,并对合规部门的职责和合规审查内容等提出要求,合规部门应当对分支机构设立、人员资格及利益冲突防范等进行合规审查。中证协将对咨询机构进行执业检查,并对违反规定的机构和人员实施自律惩戒措施。

  从《规范》来看,中证协对于证券投资咨询机构执业监管呈现全面从严态势。例如,对于证券投资顾问业务范畴的界定几乎“无死角”覆盖,具体表述为:通过互联网、自媒体、软件、通讯、社交工具等介质向客户提供涉及具体证券投资品种或投资组合的投资分析意见、预测、选择建议、买卖时机建议等,并直接或者间接获取经济利益的经营活动,均属于证券投资顾问业务范畴,应遵守本执业规范等规定。

  对于证券投资咨询机构及从业人员在推广证券投资顾问业务时,虚假、不实、误导性营销宣传的行为,《规范》更是详细列举了七种情形,除欺诈客户、承诺收益、承担损失、夸大业绩等一些常见的不规范执业情形外,还对于有关产品、风险、公司等表述做了更加细节的规定。

  相关罚单频开

  根据中国证券业协会官网的证券投资咨询公司信息公示,具备相关资质的证券投资咨询机构共有84家。

  中证协指出,近年来,我国证券投资咨询机构取得较快发展,注册资本、从业人员、业务规模和业务收入都有较大幅度增长。咨询机构在取得较快发展的同时也存在一些问题,一些公司合规管理、内控措施跟不上,导致违法违规问题时有发生,投诉问题也有所增多。

  实际上,自2018年以来,监管层便加强监管,频繁开出相关监管罚单。据记者简单统计,2018年以来,各地方证监局共对不少于60家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施。罚单涉及的问题集中在相关人员无执业资质、虚假宣传、推广及服务环节留痕不完整、内控不到位等多个方面。

  投资者保护永远在路上

  在采访过程中,有投资者对记者表示:“我所了解的,别说是这些有相关资质的投资咨询公司问题频发,那些没有相关资质的,就更加肆无忌惮了。”

  据其介绍,市面上存在各种各样的投资咨询机构,他们借助QQ群、微信群等互联网渠道,通过夸大、虚假宣传,甚至欺诈等手段来招揽客户,影响十分恶劣。

  “很多相关公司对外宣称是投资者教育平台,只是进行了简单的工商注册,只是注册的经营范围里面加上了一个知识培训,但是私下里大多干的是证券投资咨询的事情。”上述投资者介绍道。

  对此,近年来监管层加强处理力度。5月8日,上海证监局发布公告称,调查并协助侦破一起非法证券投资咨询犯罪案件。据悉,上海元慧企业管理咨询有限公司设立了“股轩堂”网站,并将该网站包装成大型“投资者教育在线平台”,公司以在线投资者教育为名开展非法证券投资咨询活动,涉嫌非法经营犯罪。

  最终,该案件经上海公安机关立案侦查被成功破获,成功捣毁了犯罪团伙,依法逮捕或刑事拘留了犯罪嫌疑人9名,缴获作案用手机卡200余张、电脑20余台、话术本7箱。截至案发,该团伙共发展会员客户3200余人,非法经营额4130余万元。

  实际上,监管层高度重视投资者保护工作。今年5月15日,证监会在北京举行了“5·15全国投资者保护宣传日”启动仪式,投资者保护首次以宣传日的形式列入监管重要工作日程。之后,包括各地方证监局及券商机构,开展了形式多样的宣传落实行动。

  (国际金融报记者 刘新余)

(责任编辑:邱光龙 HF056)
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